泰然集团郭钒:打破U型思维,合理配置家庭资产
来源:未知 发布时间:2017-04-28 11:59

4月23日,新金荟·2017中国新一线城市财富之旅成都站在蓉城成功举办。此次活动由中国中小企业协会指导,新金荟、金砖传媒、浙江大学工程师学院互联网金融分院联合主办,泰然集团作为首席战略合作伙伴给予了大力支持。中国中小企业协会副会长、泰然集团副总裁郭钒在会上表示,合理性是家庭财富管理和资产配置的基本要求。尤其在当下,中国家庭资产配置偏好普遍呈现出“要么风险过高、要么风险过低”的两极分化U型结构。在资产配置过程中,保证合理性应该成为首要考量因素。

本次论坛议题聚焦于美元上升预期下的资产配置逻辑,多位参会金融领域专家学者及企业家从自己的角度对此进行解读并给予资产配置指导意见。

西南财经大学经济与管理研究院院长甘犁在发言中表示,根据西南财大长期研究的数据,可以看到中国家庭资产配置有明显的U型现象,即理财产品和手段过高风险、过于保守(过低风险)的家庭都数量巨大,而选择中等风险组合的家庭数量处于底部。

甘犁介绍说,数据显示,我国家庭资产中房产占比过高。以富裕家庭和中产阶层为例,我国富裕家庭房产的配置比例大约是46.1%,接近美国的30.1%。但中产家庭房产比例高达72.2%,这种资产配比显然非常不合理。

泰然集团郭钒:打破U型思维,合理配置家庭资产

图:中国中小企业协会副会长、泰然集团副总裁郭钒

“这两年房地产投资增长过快,未来一定会有所调整。从投资风险和收益率预期的角度,应该家庭资产中房产占比的合理性,不宜过高。资产配置其实需要相当专业的知识,个人投资者还是要尽量选择交给专业机构去操作。”郭钒认为,资产配置的合理性并不是简单的进行多种类投资,分散风险,而是要进行全面考虑。市场的融合、政策的开放、财富的积累等都为投资者拥有了更多的选择。投资者必须做到冷静思考。用全球化的视野配置有限的资产,用前瞻性的角度洞察变化的市场才能实现资产配置的合理性,实现财富增值。

郭钒强调,国内家庭U型理财状况亟需改善,“2016年被称为黑天鹅之年。美联储连续加息以及与之相对人民币进一步贬值、国内外房地产投资相对受限等背景,都考验着中国高净值人员的投资智慧。对国内投资者而言,如何科学地创造财富并传承财富,回归高端的财富管理,是当下迫切需要解决的问题”。