创越集团:香港银行开户为什么会这么难? 问题分析
来源:网络 发布时间:2020-04-14 16:09

离岸银行账户的应用场景这么多,可见它和我们的工作生活息息相关,因此近年来越来越多的企业和个人有开离岸银行的需求,而谈到开户地,大家最优先考虑的还是香港!

因为它的离岸账户优势多多

1. 香港是世界金融中心之一,也是亚洲的金融中心

2. 资金自由流动,可自由调拨,方便各类国际业务的款项结算

3. 各种货币可自由兑换,无外汇管制

4. 语言文化相同,沟通成本低

5. 离得近,交通便捷(开户方式中有需要亲自到当地开户的)

我们有收到很多朋友的反馈说自己按照银行的要求准备资料,但还是被拒,各种诉苦香港银行开户越来越难了…

为什么?这里有两点值得总结:

1.可疑交易增加

香港的可疑交易举报数字在2017年见顶。所谓的"可疑交易"包括洗钱、恐怖分子资金和其他行动。香港没有外汇管制,大量不为人知的资金迅速流入香港,香港银行业已成为可疑交易的灾区。因此,为了遏止这种持续的"扩散",香港金融管理局("金管局")一直在对银行进行无情的整顿,并对不当操作处以重罚。

2.2017年在香港正式实施CRS

为了履行CRS职责,香港有关部门对本地金融机构进行了更详细的监督,以收集与税务有关的金融账户数据。

根据香港反清洗黑钱条例:银行和其他金融机构必须对客户进行尽职调查,并保存相关记录,并向金融机构发布有关调查指南。如果违反规定,金融机构及其工作人员将受到严厉处罚。

金融机构管理层及职员:最高刑罚为罚款一百万元及入狱七年。对金融机构的最高罚款额为1,000万港元,即违反该条例所赚取的款额的三倍。

为了严格控制风险,香港银行一方面检查自己的账户并自我更正;另一方面,设立新账户的要求也越来越高。个人力量总是有限的,如果你想避免这种情况,你可以选择一个专业的服务公司,不得不说,专业的事情要由专业人员来做,节省时间和精力,也可以避免拥挤的地方,减少感染的风险,是简单有效和安全的!

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友情提示,选择专业服务以提高开户成功率,创越集团在这方面有很多资源,可以帮助大家解决业务上的痛点,除了香港恒生、渣打、汇丰、东亚、大新等知名银行外,还有新加坡的大华、新展、华侨银行、美国银行等地,多家知名银行为大家开户!